粵通卡警方繳獲的數百張“偽卡”以及大量的空白卡、磁卡讀卡器、筆記本電腦等製作偽卡的工具一大批。 ■本版採寫：新快報記者 李國輝 實習生 劉思雯 通訊員 天訊 龔宣 ■本版攝影：新快報記者 曾 泓 ■本版插圖：新快報美編 王雲濤 繼今年6月份，新蒲崗迷你倉廣州海珠區警方成功偵破廣州首個“養卡套現”的克隆卡犯罪團伙後（詳見本報7月25日A06版），上月中旬，天河區警方再度搗毀一個“養卡套現”犯罪團伙，且該團伙作案手段更先進，涉案金額更為龐大，可謂“升級版”的“養卡套現”。 廣州天河區警方昨日通報，上月19日，警方經偵部門經過長達半年多的艱苦偵查，成功打掉了這個分工明確、手段隱匿、危害市民銀行財產安全的跨境專業詐騙團伙，繳獲的“偽卡”300多張以及磁卡讀寫器、信息測錄儀、筆記本電腦等制卡工具一大批，抓獲兩名台灣籍頭目在內的4名犯罪嫌疑人。 據警方稱，該團伙屬境內外勾結，高薪招聘剛剛走出校園的90後女大學生作為員工，然後利用她的身份證開設主營粵通卡充值業務的“黑店”，通過改裝後的POS機瘋狂竊取300多張儲蓄卡的信息和密碼。然後，監控、篩選、“養卡”……半年後，嫌疑人關掉店鋪，流竄至廣東東莞、深圳、湖南永州甚至到台灣等地刷卡套現或直接上ATM機上取現，神不知鬼不覺“吞掉”數十名事主800余萬人民幣，其中最大一宗，一名事主的儲蓄卡被套走存款達407萬。 1 案發 收短信嚇得丟了魂 兩百萬巨款被盜刷 今年1月11日中午，因前一夜的應酬酒醉，家住天河區的廣州某公司老闆李先生還迷迷糊糊地躺在被窩里。這時，放在床頭的手機里傳來兩聲短信提示音。李先生打開手機，一張銀行卡剛進行了刷卡消費的短信提示顯示在手機上。 疑惑的李先生爬起身，在衣服里摸出錢包，發現這張銀行卡“乖乖”躺在錢包的夾層里，再一細看短信內容，頓時被嚇得魂飛魄散———這張銀行卡里的資金被人分兩筆刷卡消費，合計人民幣2041300元。好一會兒，驚魂稍定後的李老闆意識到自己的銀行卡可能被人盜刷，於是立即向天河警方報警。 接報後，天河警方迅速組成專案組展開偵查。根據李先生提供的資料，專案組調取了該銀行卡內資金的轉移記錄，發現自1月11日案發後，卡內的200余萬元資金在跨行轉賬至兩個外地的中間賬戶後，迅速被分散到全國的幾十個子賬戶中，而且，該賬戶從去年9月起，就有在不同地點的多次查詢記錄，更可怕的是，幾乎就在當天下午至晚上期間，這幾十個涉案子賬戶紛紛被人在數個不同地點的ATM機上取現。 2 追查 一線索鎖定一黑店 註冊者是個女學生 據李先生回憶，他的銀行卡基本沒有在銀行櫃台外的消費刷卡記錄，唯有一次，是他曾于去年9月21日在一家位於天河區車陂路、名為“廣州市天河區某不鏽鋼加工部”的小店里用一台POS機給自己的粵通卡充過值。“難道一次就中招了？” 根據該線索，專案組民警立即圍繞著涉案的POS機展開調查。民警發現，該台POS機上共有300多張銀行卡的刷卡記錄，其中19名持卡人的20張銀行卡被人盜刷，涉案金額高達760多萬元人民幣。 辦案民警順藤摸瓜，趕赴車陂路實地調查，發現該“加工部”已經關門。民警走訪獲悉，該間“加工部”另掛牌“廣州市天河區某百貨店”，但店內僅有粵通卡充值業務，無任何其他商品售賣，而且該店的註冊經營者居然是一名剛走出校園的23歲女大學畢業生劉某（廣東河源人）。同時，民警還核查到，劉某還曾以百貨店名義申請了另外一台POS機，而且這部POS機也曾刷卡14張，其中一名持卡人的一張銀行卡被盜刷，金額達人民幣40.95萬元。 3 深挖 女學生求職被利用 幕後人終於浮出水 一個23歲的畢業生怎麼可能獨自操作這樣大的犯罪活動。 專案組以該女生為偵查突破口，很快挖出了藏在她背後的“老闆”———犯罪嫌疑人楊某。 楊某，男，現年35歲，湖南省永州市人。據其後來交代，他原本在東莞打工，2011年得知有“克隆卡”這種犯罪後，登時感覺找到了財路。此後，他開始不斷上網搜索，竟“自學成才”掌握了這種犯罪手段。“我們事後在他的電腦里發現，裡面有大量關於克隆卡犯罪的新聞報道、警方通報等，他是一直在鑽研、琢磨。”辦案民警說。 去年年初，楊某遊逛到天河區黃埔大道一家粵通卡的充值點時，發現顧客們基本都用自己的銀行儲蓄卡進行充值。他靈機一動，馬上想到了通過粵通卡充值的形式盜竊顧客的銀行卡信息和密碼的主意。 楊某很快找到以前在麻將桌上認識、自稱深諳克隆卡技術的台灣人黃某，雙方一拍即合，約定由楊某負責盜錄顧客的銀行卡信息，黃某則負責製作偽卡和取現。 去年6月份，楊某通過某求職網站以招聘文員的名義找到了正在苦苦找工作的大學畢業生劉某，許以人民幣5000元的“高薪”，將其招致麾下，並利用她的身份租店面、辦執照、申請POS機、申辦粵通卡充值點，在車陂路某大型鋼材批發市場旁邊以百貨店名義開了一間只有粵通卡充值業務的小店。 接著，楊某使用改裝的POS機設備和側錄器，大肆竊取前來充值粵通卡的顧客們的銀行卡信息，先後收集了300多套的銀行卡信息和密碼，然後將這些“資源”交給黃某，黃某再利用專業制卡設備大量製作“偽卡”。之後，兩人就隔三岔五地在不同的地點，通過ATM機、POS機、拉卡拉銀聯智能支付終端等途徑，密切地跟蹤監控“偽卡”的資金情況，從中“篩選”有大額資金的“大卡”，待其“養肥”。 4 揪鬼 台灣客偷渡換身份 專組織車手套現金 與此同時mini storage專案組民警對“車手”們（即專門在ATM機上取現的人員）展開海量調查。在歷時數月、輾轉數地的追蹤後，辦案民警調取了十幾個“車手”的視頻截圖，並對這些截圖一一比對，鎖定了一名為首的男性犯罪嫌疑人。 經過進一步的核查，民警發現該名自稱為劉某國的嫌疑人真實身份撲朔迷離，真正的劉某國是一名曾經被火燒過、毀了容的男性殘疾人。後經細緻甄別，民警查明該名嫌疑人的真實身份原來是一名台灣籍偷渡客鐘某。 鐘某今年54歲，10年前從台灣偷渡到內地，隱姓埋名地潛伏在福建廈門和福州、廣東深圳和東莞等地的台資企業打工數年。去年底，鐘某被老鄉黃某看中，讓他負責偽卡的套現、取現業務。為遮蓋自己的真實身份，鐘某通過不法渠道，花人民幣4萬元盜用了劉某國的身份，甚至還購買了一把自制手槍和11發子彈，用于“防身”。 為什麼只克隆儲蓄卡？ 信用卡有額度限制，而儲蓄卡里才往往存有大額的現金。 ———涉案的楊某交代 第一步：開店 首先用月薪5000元招聘一名23歲女大學生，然後利用其身份信息開設一家“粵通卡充值點”的“黑店”，而且該店證照齊全。 第二步：充值 有車主來充值時，利用火柴盒大小的側錄器盜錄磁卡信息。當疏忽大意的車主將銀行卡交給店員讓其幫忙刷卡充值時，店員趁著顧客不注意，快速掏出側錄器，將卡在卡槽上一拉，整個磁卡的信息就會錄進側錄器中。李國輝、劉思雯、天訊、龔宣粵通卡 第三步：盜密碼 通過改裝的POS機來盜取銀行卡密碼。嫌疑人會拿一個看似和POS機相連的“假鍵盤”讓顧客輸入密碼消費，但這個鍵盤實際上連接的卻是收銀櫃台上的電腦，當事主按鍵時，電腦屏幕上即會顯示密碼數字，店員根據這些數字偷偷在POS機上的鍵盤操作，如此一來不僅密碼輕鬆到手，POS機也能同時完成扣費，令事主難以察覺。 第四步：養卡 利用盜來的信息與密碼製造一張偽卡，經過篩選後將偽卡分為“大卡”和“小卡”。“大卡”是指能“養肥”的金額巨大的儲蓄卡，金額少的則歸為“小卡”。 第五步：套現 “大卡”會通過POS機刷卡套現的方式將資金轉進“大車”，然後再跨行、分級、分散轉賬進子賬戶，由“車手”在東莞、深圳、永州甚至到台灣等地ATM機來大肆取現或購買金器、名表；而那些養不肥“小卡”，則由“車手”直接取現。 據民警介紹，為了方便轉賬提現，這個團伙通過非法渠道在全國範圍內購買了數百個的銀行卡賬戶，其中有銀行卡、網銀、U盾、戶主身份證、電話卡等資料的賬戶被稱為“大車”，專門用來接收大額資金。 只有一張銀行卡的則被稱為“小車”，用于接納小額錢款。 而那些專門轉移資金或取現的則稱為“車手”。 5 抓捕 �民警撲倒嫌疑犯 褲兜里搜出上膛槍 上月19日，天河區警方組織大批警力展開收網行動。在廣東省公安廳、廣州市公安局和東莞市公安局的大力協助下，辦案民警兵分四路，直搗犯罪嫌疑人楊某、黃某和鐘某在東莞厚街鎮的落腳點，以及已轉到深圳打工的劉某住所。 其中負責抓捕嫌疑人鐘某的一組民警，在得知鐘某隨身攜帶槍支的情況下，仍然冒險貼近跟蹤，最終在鐘某接聽電話時，將其摁倒，當場從其褲兜里搜出一把已經上膛的仿“六四”式自制手槍！ 而緊緊跟蹤嫌疑人楊某的兩名民警，因為楊某身邊突然多了七名保鏢而難尋抓捕時機。就在楊某要駕車離去之時，在沒有支援的情況下，兩民警奮不顧身駕車沖到楊某車前，並持槍沖進圍著楊某的人群中，將楊某迅速帶離。 這次行動，警方共抓獲犯罪嫌疑人楊某、黃某、鐘某三名主犯以及劉某共4名犯罪嫌疑人，繳獲偽卡395張、空白卡487張、磁卡讀寫器1個、信息測錄儀2台、筆記本電腦4台、POS機8台、銀行U盾32個、人民幣6.1萬元，一舉摧毀了這個特大的克隆卡犯罪團伙。 為什麼目標是車主？ 因為他認為能有粵通卡的人基本有車，而有車的即是有錢人，作案的回報比較高。 ———警方調查後說 防範指南 A 警官說…… 刷卡消費時，儘量使用信用卡，並定期更改信用卡的密碼。信用卡有額度限制，即使被“克隆”，損失也不會過大。此外，有大額資金需要使用借記卡、儲蓄卡時，最好操作完後儘快更改密碼，降低資金風險。 B 使用銀行卡時，一定不要讓銀行卡脫離自己的視線，不能讓銀行卡在POS機以外的卡槽二次拉卡。只要卡的信息不被盜錄，即便犯罪分子看到了密碼，也制不成偽卡。此案中，不少顧客因為盯得比較緊，嫌疑人難以找到側錄銀行卡的下手時機，最終只得放棄。 C 輸入密碼時不僅要注意遮擋，防止被他人看見，而且要觀察輸入密碼的鍵盤是否直接連接POS機。若消費被刷卡多次不成功，要記住所在場所和刷卡人員，以便被盜刷後為警方提供線索。 D 開通銀行卡短信提醒功能，如發現卡內資金被人盜刷，要及時報案；可定期或不定期到銀行櫃台查詢自己的銀行卡有無被異常查詢的情況，若發現異常，應立即更改密碼，並及時換卡，這樣就算嫌疑人“克隆養卡”，也動不了賬戶資金。 E 磁條卡很容易被複制，被盜刷的風險較大，最好辦理純芯片銀行卡。“現在市面上的芯片卡大部分不是純芯片卡，而是芯片、磁條兼容一卡，但是只要有磁條，芯片就等於擺設，嫌疑人同樣能通過磁條盜錄信息。”民警說，目前，側錄器還無法盜錄純芯片卡信息，大部分的POS機也識別不了純芯片卡。 警方特別提醒 大學生畢業“搵工”時要淡定，應擦亮眼睛，提高識別能力，仔細鑑別招聘者的合法性，千萬不要因為著急工作而放鬆警惕，被犯罪分子利用。李國輝、劉思雯、天訊、龔宣self storage
文章標籤
全站熱搜
